У Верховній Раді запропонували створити спеціальний реєстр осіб, через рахунки яких здійснюються сумнівні фінансові операції. Ініціатива покликана запобігти використанню платіжних систем у схемах із переказом коштів через підставних осіб.
Як зазначається в пояснювальній записці до законопроєкту, останнім часом в Україні різко зросла кількість випадків незаконного використання платіжних інструментів. Найчастіше це відбувається у сфері онлайн-азартних ігор, букмекерської діяльності та торгівлі підакцизними товарами. Для протидії цим схемам народні депутати зареєстрували законопроєкт про внесення змін до низки законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких мають підвищений ризик і потребують додаткового контролю.
Йдеться про ситуації, коли фізичні особи добровільно або несвідомо передають свої банківські реквізити третім особам. Зловмисники надалі використовують їхні картки для відмивання грошей або інших незаконних операцій.
Згідно з документом, створення та адміністрування такого реєстру здійснюватиме Національний банк України. Інформацію до нього вноситимуть банки та інші надавачі платіжних послуг, коли виявлятимуть клієнтів, які можуть бути причетні до сумнівних транзакцій або практики міскодінгу (помилкової класифікації платежів для обходу обмежень).
Законопроєкт передбачає такі основні положення:
- банки та фінансові установи вноситимуть до реєстру виявлених “дропів” та підприємства, які використовували схеми міскодінгу;
- до таких осіб застосовуватимуться встановлені НБУ ліміти на обсяг платіжних операцій, а також обмеження на кількість банківських карток (для фізичних осіб);
- усі фінансові установи будуть зобов’язані регулярно перевіряти своїх клієнтів на наявність у цьому реєстрі.
Впровадження цієї системи, за словами авторів ініціативи, дозволить перейти від загальних обмежень на P2P-перекази до більш точкового контролю, який стосуватиметься лише ризикових клієнтів. Це допоможе ефективніше боротися з тіньовими фінансовими потоками, не створюючи зайвого навантаження на звичайних користувачів банківських послуг.
“Дропами” зазвичай стають фізичні особи, які погоджуються надати свої банківські картки для переказу коштів. Найчастіше це люди з невисокими доходами – студенти, пенсіонери або представники соціально вразливих категорій, яких шахраї вводять в оману або використовують за невелику винагороду.
Залишити коментар